Una nueva modalidad de fraude digital está afectando a usuarios en Mendoza, involucrando a tres partes para ocultar el rastro del dinero. Los delincuentes utilizan perfiles falsos para realizar transacciones que terminan vinculando a personas inocentes en causas por estafas bancarias y bloqueos de cuentas.
Las autoridades de delitos tecnológicos han emitido una advertencia urgente sobre el crecimiento de las estafas triangulares a través de servicios de mensajería. Este lunes 4 de mayo, se reportaron múltiples casos donde víctimas terminan con sus cuentas congeladas y deudas inesperadas debido a una maniobra que utiliza WhatsApp como plataforma principal para captar víctimas y mover fondos ilícitos.
Cómo funciona el mecanismo de la estafa triangular
El engaño es sofisticado porque el estafador nunca utiliza su propia identidad, sino que actúa como intermediario entre dos víctimas:
- El vendedor engañado: Los delincuentes contactan a alguien que vende un producto, simulan una compra y envían un comprobante de pago falso o por un monto superior al acordado.
- La víctima del pago: El estafador utiliza los datos del vendedor para que una segunda persona (a quien también están estafando con otro producto o servicio inexistente) le transfiera el dinero directamente al primero.
- El pedido de devolución: Una vez que el vendedor ve el dinero acreditado, el estafador le dice que «se equivocó de monto» y le pide que le devuelva la diferencia a una cuenta distinta (la cuenta del delincuente).
Consecuencias legales y financieras para los usuarios
Lo que parece un error administrativo termina convirtiéndose en una pesadilla legal para el vendedor de buena fe:
- Denuncias por estafa: La persona que transfirió el dinero originalmente denunciará al titular de la cuenta donde llegó el fondo (el vendedor), no al estafador que desapareció.
- Bloqueo de cuentas bancarias: Ante la denuncia de fraude, los bancos suelen congelar las cuentas de forma preventiva, dejando al usuario sin acceso a sus ahorros.
- Deudas con el sistema: Si el dinero fue retirado o devuelto al estafador, la víctima original puede reclamar judicialmente la devolución, generando una deuda real para quien recibió el depósito inicial.
